Ситуация парадоксальная, с одной стороны банки могут и блокируют счета "подозрительных" клиентов, при этом формально не могут сообщать другим банкам о дропах не через чёрный список. Вот и законопроект с запозданием лет этак в 10.
Соответствующий проект принят Госдумой в первом чтении, пишет «Коммерсант». «В документе предполагается регламентировать обмен банков информацией о счетах так называемых дропперов — физических и юридических лиц, через которые проходят похищенные деньги», — сообщили изданию в Центробанке. Обмен информацией предполагается осуществлять через FinCERT (подразделение ЦБ по кибербезопасности). В настоящее время борьбу банков с дропперами затрудняет банковская тайна и невозможность отказать клиенту в обслуживании, отмечают участники рынка. Однако в банках считают, что выбор подразделения ЦБ FinCERT в качестве центра обмена информацией о дропперах — не лучший вариант. «В Центробанке есть надзорный блок, опасаясь которого многие банки не захотят делиться с ЦБ информацией о попытках хищений денежных средств, в итоге база дропперов будет с пробелами, — отметил руководитель службы ИБ в банке топ-50. — Аккумулировать подобную информацию должна независимая от регулятора организация, например бюро кредитных историй». По мнению главы комитета Госдумы по финрынкам Анатолия Аксакова, необходимо закрепить на законодательном уровне права банков не только тормозить операции, направленные на хищение денежных средств, но и отказывать в обслуживании дропперам. Однако вводить подобный механизм следует крайне осторожно, чтобы добросовестные клиенты банков не пострадали, подчеркнул он.
Источник: banki.ru
